Денис Мальков открывает тайны BestChange: Путь от анонимного разработчика до лидера криптовалютного рынка

На протяжении своей 18-летней истории мониторинга обменников криптовалют BestChange его основатель оставался в тени. Этот материал представляет собой первое публичное интервью с Денисом Мальковым.

Денис Мальков (Д. М.): Я никогда не скрывал свою личность, но не считал необходимым озвучивать, что создал BestChange. За многие годы репутация проекта стала гораздо более значимой, чем моя собственная.

Я размышлял о рисках чрезмерной публичности, но с момента основания сайта информацию обо мне можно было найти. Намеренно скрываться было бы нелепо.

Сейчас я впервые публично говорю о своей роли в проекте, и это не для увеличения популярности, а чтобы ответить на возникающие у людей вопросы.

Кроме того, проект в данный момент переживает активный этап развития: уже сейчас в социальных сетях можно увидеть новый стиль, который затем будет применён на сайте, а также некоторые ожидаемые функции, которые значительно повысят качество и удобство использования, и улучшится представительство для международной аудитории.

FL: Расскажите о себе. Сколько времени вы занимаетесь криптовалютой? Чем вы занимались до запуска BestChange?

Д. М.: Я родился в Казахстане, затем жил в России и сейчас нахожусь в ОАЭ, где располагается наш главный офис. С ранних лет я интересовался разработкой: создавал простые программы на Delphi и делал сайты на PHP. На третьем курсе университета, всего за несколько недель, я разработал первую версию BestChange — это был 2007 год. В то время криптовалюты были в диковинку, и я даже не догадывался, насколько значимым станет мой агрегатор обменников в будущем.

Электронные валюты всегда меня интересовали, хотя я познакомился с биткоином не сразу. Изначально сайт отслеживал курсы обмена для электронных платёжных систем, таких как WebMoney и E-gold. Криптовалюту на BestChange я интегрировал только в 2012 году, когда начали открываться первые обменники, работающие с биткоином.

Развитие проекта шло постепенно, и первые годы большинство доходов реинвестировалось в продвижение. Все изменилось в 2016–2017 годах, когда начался первый серьёзный бум криптовалют: люди активно искали, где приобрести биткоин. BestChange оказался в центре событий благодаря своей надёжной репутации.

FL: Как возникла идея создать агрегатор обменников?

Д. М.: В студенческие годы я заинтересовался электронными валютами и наткнулся на онлайн-обменники. В то время их было совсем немного, и комиссии привлекали. Я получил первый опыт в роли администратора обменного пункта, поэтому понимаю, как всё это должно работать.

Тем не менее, мой опыт оказался неудачным. В результате технической уязвимости моего сервиса мошенники смогли обойти защиту и ограбили ряд обменников, включая мой.

Параллельно я заметил, как активно развиваются агрегаторы обменников; их бизнес-модель позволяла минимизировать риски и расширять аудиторию без больших затрат. Так появилась идея мониторинга, подобного тем сервисам, которые работали на тот момент. Позже многие конкуренты прекратили существование, и BestChange стал одним из самых долгоиграющих сервисов.

Со временем я отошёл от программирования и сосредоточился на управлении командой. Теперь у нас есть отделы по разработке, продвижению, модерации и интеграции.

FL: Как сервис зарабатывает деньги?

Д. М.: Наш заработок формируется благодаря пользовательскому трафику: люди ищут лучшие курсы и надёжные отзывы об обменниках, что даёт возможность получать небольшую комиссию от сделок, которые они совершают на сайтах обменников.

FL: В какой стране зарегистрирована компания?

Д. М.: Наша штаб-квартира находится в ОАЭ, но и российский офис продолжает функционировать. Мы распределяем ресурсы между двумя странами, так легче работать с контрагентами и регуляторами, которые находятся под разным законодательством. Хотя приходится содержать две независимые команды, российский офис занимается обслуживанием клиентов из РФ и близлежащих стран, а для международного рынка создан отдельный отдел, в котором расположен наш главный офис.

Мы можем открыть бизнес в других юрисдикциях, если это окажется необходимым для благополучия проекта, но в этом нет особой необходимости — наши сотрудники работают из любой точки мира.

FL: Приведите статистику пользователей BestChange?

Д. М.: В настоящее время наш сайт обслуживает около 1,1 миллиона человек в месяц, что на 15% больше по сравнению со средним показателем за прошлый год.

FL: Какие активы наиболее популярны среди пользователей из России?

Д. М.: Разделить статистику по странам трудно из-за активного использования VPN. Но если говорить о глобальной статистике среди русскоязычных, то три актива пользуются наибольшим спросом: USDT, биткоин и российский рубль.

Наши аудитории предпочитают Tether на базе Tron и Сбер. Однако даже для этих двух активов доля интереса составляет не более 5% от всех обменов на 40 000 торговых пар, которые мы отслеживаем. Поэтому можно сказать, что популярность этих активов весьма условна, и спрос равномерно распределён по многим другим активам.

FL: Сколько обменников активно представлено на вашей платформе в настоящее время?

Д. М.: Это число постоянно меняется. На текущий момент для русскоязычного сегмента добавлено 548 обменников, из которых чуть менее 500 находятся в активном состоянии. Для англоязычного сегмента доступны 404 обменника, из которых около 380 активны. Однако многие из этих сервисов дублируются в обоих сегментах, итого уникальных работающих сервисов на обеих версиях составляет 571.

Обменникам важно попасть в каталог BestChange, поэтому они постоянно обращаются к нам. Тем не менее, мы добавляем не все, а тщательно проверяем каждую платформу, чтобы минимизировать риски для пользователей.

FL: Как обменник может попасть в ваш агрегатор, и что может стать причиной исключения из списка?

Д. М.: Для этого достаточно ознакомиться с информацией на нашем сайте. Если возникнут вопросы, можно обратиться в отдел интеграции через форму обратной связи.

Причинами для исключения могут быть любые подозрительные действия, создающие риски для пользователей, а также систематическое недоброжелательное поведение и несоблюдение обязательств.

FL: Как вы объясните повышенный интерес РКН к вашей платформе?

Д. М.: На самом деле это лишь иллюзия — блокировки нашего сайта происходят реже, чем требуют правоохранители через суд. В некотором смысле РКН просто исполняет предписания, и не инициивает блокировки, поэтому неправильно говорить о каком-либо особом интересе к нам.

Разные правоохранительные органы, как правило, не хотят тратить время на детальное изучение всех сайтов, которые они блокируют, что иногда приводит к ошибкам. Причиной, скорее всего, является то, что наш сайт занимает высокие позиции в поисковой выдаче по многим запросам, связанным с криптовалютами.

FL: Можно ли считать ваш сервис криптовалютной платформой?

Д. М.: Мы представляем собой простой информационный ресурс — не рекламируем обменные сервисы и не продвигаем криптовалюты на нашем сайте. Мы выполняем роль, аналогичную «Яндексу», который собирает информацию о других ресурсах, работающих с криптовалютами, но не занимаемся непосредственно с ними.

Тем не менее, как будут интерпретировать довольно неопределённый закон суды и регуляторы, предсказать сложно.

FL: Как вы оцениваете текущее состояние регулирования криптоплатформ в России?

Д. М.: К сожалению, оно далеко от идеального — создаётся впечатление, что регулятор пытается запретить то, что ещё не удалось изучить.

Хотя в стране пока нет четких правил для операторов обмена цифровых валют и отсутствуют соответствующие ОКВЭД, нет и запрета на оборот — это уже позитивный момент.

Наша команда всегда открыта для диалога и готова выслушать предложения по улучшению регулирования, чтобы рынок стал более удобным и понятным.

FL: Как обстоят дела с рекламой криптовалют в России? Стало ли сложнее продвигать BestChange?

Д. М.: Если кратко, реклама фактически запрещена, поэтому мы исключили любые упоминания о криптовалютах из своих рекламных кампаний. Проблемы возникли, но исключительно бюрократического характера — теперь нашим маркетологам необходимо многократно проверять, что и где они публикуют, чтобы не нарушить какого-либо запрета.

При этом у нас сохраняется высокая узнаваемость и база от SEO-продвижения, которые помогают сохранять наши позиции на рынке.

FL: Как вы оцениваете текущее состояние крипторынка в России? Как санкции повлияли на использование цифровых активов?

Д. М.: Санкции оказали влияние. Действительно, сложности с прямыми переводами между странами и невозможность использования привычных способов оплаты увеличили спрос на услуги обмена, хотя структура индустрии остаётся прежней.

Мы наблюдаем общий рост интереса и уровня информированности среди пользователей в области криптовалют, однако концептуальных изменений ни до, ни после санкций не произошло.

FL: Как вы думаете, будет ли положено конец активности торгов по предложению главы ЦБ разрешить сделки с криптовалютами только для высококвалифицированных инвесторов?

Д. М.: Криптовалюты для инвестиционных нужд останутся доступными, так как внебиржевая торговля активами продолжается даже при запретах со стороны регуляторов. В худшем случае такие сделки станут более рискованными и дорогими. Надеемся, что до этого не дойдёт, и законодатели не инициируют запрет на приобретение криптовалюты за пределами страны.

В недавних предложениях ЦБ речь касается покупки криптовалют через официальных брокеров, что не является ограничением для остальных, а открывает дополнительные возможности для крупных инвесторов. Не думаю, что это negatively скажется на обменниках.

FL: В 2022 году СМИ сообщали о росте блокировок транзакций, осуществляемых через сервисы, представленные на BestChange. После этого команда агрегатора заявила о намерениях «изменить логику работы с учетом новых рисков». Какие шаги были предприняты в этом направлении?

Д. М.: Расширение AML-проверок не является нашей инициативой или потребностью со стороны обменных пунктов, но это регулирования, установленные крупными игроками на рынке. Конкретно, BestChange предпринял следующие шаги:

FL: Столкнулись ли обменники, представленные на BestChange, с проблемами после блокировки активов Garantex?

Д. М.: Некоторые пользователи на российском рынке столкнулись с небольшими трудностями несколько лет назад, когда аналитические сервисы пометили биржевые кошельки как санкционные.

С тех пор многие начали избегать работы с биржей даже через посредников, поэтому, на момент реальной блокировки, у сомнительных организаций вряд ли остались пользователи.

FL: Как юридически урегулированы отношения между агрегатором и обменниками? За что BestChange отвечает перед пользователями?

Д. М.: Говоря о юридической ответственности за сделки на сторонних сайтах, она отсутствует по очевидным причинам. Мы не управляем деньгами клиентов, как это делают привычные агрегаторы вроде Aviasales или Booking. По сути, мы просто каталог ссылок на другие сайты и не имеем с ними юридической связи.

Однако имеется моральная ответственность перед нашими пользователями, основанная на многолетней практике. Мы активно расширяем команду по модерации, чтобы помочь в спорных случаях и следить за честностью работы обменников. Это элементарное человеческое отношение, за которое нас ценят.

FL: Существуют ли ограничения на использование BestChange для граждан каких-либо стран? Есть ли ограничения по способам ввода/вывода средств?

Д. М.: Нет, мы стремимся быть максимально аполитичным информационным ресурсом. Мы разделяем мнение многих мировых экспертов о том, что доступ к информации должен быть открыт для всех людей, независимо от их гражданства.

В 2022 году небольшая группа обменников начала отказывать в обслуживании граждан определённых стран. Мы предложили решение — исключить из мониторинга направления с конкретными валютами. Таким образом, ситуация была успешно разрешена.

Сегодня любой клиент, которому требуются национальные валюты, может работать только с теми сервисами, которые готовы обеспечить эту поддержку, независимо от гражданства клиента.

FL: Возможна ли полная анонимность транзакций через обменники, представленные на BestChange?

Д. М.: Да, это возможно. Однако мы не приветствуем такую практику и не выделяем такие сервисы отдельно. Тем не менее, в нашем списке остаются несколько обменников, позволяющих совершать абсолютно анонимные операции, даже без регистрации и временной почты.

Большинство обменников уже давно адаптировались к мировым трендам на деанонимизацию рискованных операций с криптовалютами.

После Пятой директивы ЕС большинство крупных кастодиальных сервисов стали внедрять Travel Rule и AML-проверки для всех переводов, запрашивая дополнительную информацию у контрагентов, и в некоторых случаях обменные пункты обращаются к пользователям с этими требованиями.

FL: Сотрудничаете ли вы с правоохранительными органами или регуляторами в каких-либо странах? Были ли такие обращения за время работы агрегатора?

Д. М.: Мы не храним личные данные, поскольку вся информация о посещениях фиксируется не на сервере, а в браузере пользователя. Мы можем предоставить минимальные данные, такие как журналы, в случае официальных запросов от государственных учреждений.

Согласно законам юрисдикций, где представлен наш проект, мы можем передавать информацию только внутри страны. Как информационный посредник, мы несем ответственность за защиту конфиденциальности и передаваемых данных. Поэтому правоохранительным органам других стран мы советуем обращаться к местным регуляторам или использовать правовые механизмы Интерпола. С 2025 года введён серебряный уведомление (Silver Notice), которое применяется для отслеживания и возвращения незаконно полученных средств, включая связанные с криптовалютами.

В целом, такие запросы поступают редко — раз в несколько месяцев, например, когда пострадавший упоминает наш сервис в контексте сайтов, которые он посещал перед тем, как стал жертвой мошенников.

FL: Недавно BestChange провел ребрендинг. Какие еще изменения планируются в этом году?

Д. М.: У нас обновился визуальный стиль в социальных сетях. Полное обновление сайта также ожидается в ближайшее время. Точные сроки назвать сложно, но надеюсь, что до конца года новый дизайн порадует наших пользователей.

Кроме того, в ближайших планах запустить несколько удобных способов взаимодействия с нашим мониторингом. Могу лишь намекнуть, что это будет связано с основными платформами, откуда наши пользователи посещают сайт. Следите за официальными обновлениями на наших ресурсах.

Интервью вела Лена Джесс.