В России планируют создать единый реестр банковских карт: контроль и ограничения для граждан

Российские властные структуры рассматривают возможность создания единой системы учета банковских карт граждан для реализации ранее озвученного плана по ограничению их числа, выданного каждому лицу банками. Эта информация содержится в проекте доклада Минфина и Центробанка (ЦБ), который касается деталей нового подхода.

В соответствии с документом, существует предложение о создании единого цифрового идентификатора для физических лиц, владеющих банковскими картами, включая иностранных граждан. Банки будут обязаны использовать эту систему при идентификации своих клиентов, рассказал источник, знакомый с содержанием доклада агентству «Интерфакс». Он добавил, что Центробанк планирует использовать индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) для идентификации владельцев карт. Ранее аналогичную инициативу высказывал глава службы финансового мониторинга ЦБ Богдан Шабля.

Центробанк и Федеральная налоговая служба (ФНС) проверяют наличие ИНН у всех граждан России и обсуждают процесс присвоения ИНН иностранным лицам, желающим открыть счет в российских банках.

Собеседник «Интерфакса» также подчеркнул, что правительство намерено ограничить срок действия карт, выданных платежными системами, не входящими в реестр ЦБ (например, Visa и Mastercard).

Создание нового государственного реестра владельцев карт даст правительству возможность осуществлять контроль за выполнением банками разрабатываемого закона, касающегося ограничения количества карт на одно физическое лицо, что указано в проекте доклада, подготовленного Минфином ещё в апреле.

Этот закон необходим для борьбы с дропперами, которые предоставляют мошенникам доступ к своим картам и электронным кошелькам, объяснила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Она отметила, что лимиты в 20 карт на разных банках и до пяти карт в одном банке не будут ограничивать права добросовестных граждан.

Законопроект планируется представить для обсуждения в Государственную Думу уже в июне, как ранее сообщил председатель думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Он добавил, что на его принятие не потребуется много времени и что лимит на количество карт может быть уменьшен по сравнению с предложением Набиуллиной.

Центробанк оценивает, что число людей, которые ежемесячно становятся дропперами, составляет около 80 тысяч, из которых примерно одна треть — нерезиденты. В начале мая правительство внесло в Думу законопроект, вводящий уголовную ответственность за дропперство.