Ограничения для обменников: аналитик BestChange раскрывает причины блокировок и риски на рынке

Причиной данной ситуации стали подозрения относительно применения схемы «белый треугольник» и обращения пользователей, жаловавшихся на блокировку своих банковских карт.

В рамках данной схемы обменник передает данные одного клиента другому для осуществления прямого перевода. При этом платформа не обрабатывает финансы самостоятельно и не осуществляет проверку источника средств.

По информации эксперта, агрегатор определяет подозрительные сервисы по нескольким критериям: высокие курсы обмена, выплаты через непроверенные процессинговые компании и P2P-платформы, а также разбивку крупных переводов на меньшие суммы.

Платформа также принимает во внимание обращения пользователей о временных блокировках карт. Зуборев отметил, что каждый случай рассматривается индивидуально, чтобы избежать фальшивых жалоб и «конкурентных войн».

Аналитик считает, что наложенные ограничения не оказали существенного воздействия на конкурентную среду на BestChange, поскольку на площадке имеется множество сервисов с привлекательными курсами.

Однако Зуборев предсказал увеличение рисков на P2P-площадках криптобирж. Он считает, что на эти рынки могут выйти «серые» процессинговые компании, что увеличит вероятность взаимодействия с недобросовестными участниками.

Зуборев также отметил, что пользователи, которые не придают значения легальности источников средств, могут получить более выгодные курсы обмена, чем ранее.

Он добавил, что практики AML для фиатных операций практически отсутствуют на рынке из-за сложности их реализации.

Наиболее эффективными мерами он назвал процедуры KYC/KYT, которые включают в себя верификацию карты в контексте страницы обмена или предоставление базового пакета документов, как это делается на криптобиржах.

6 августа команда BestChange получила официальное уведомление о начале процесса исключения домена сервиса из реестра запрещенных ресурсов. С 17 сентября сайт вновь стал доступен на территории РФ.

Стоит напомнить, что 18 апреля Роскомнадзор снова заблокировал домены BestChange на территории России.