Российские власти начнут отслеживать уехавших граждан через банки: кому это грозит?

Российские власти намерены ввести обязательное требование для банков запрашивать у клиентов сведения об их фактическом местонахождении. Это будет касаться ситуаций, когда клиенты активно используют банковские услуги из-за рубежа, например, через мобильное приложение. Данная инициатива основана на проекте постановления правительства, разработанном Министерством финансов, с которым ознакомилось агентство РБК.

Банки будут обязаны собирать данные о местонахождении клиентов для правильного определения их статуса налогового резидента. Это правило будет применяться к тем, кто более шести месяцев пользуется услугами банка дистанционно более 50% времени. После сбора информации кредитные организации должны будут направлять ее в Федеральную налоговую службу (ФНС). Запросы на информацию банки смогут осуществлять в рамках постановления о реализации международного автоматического обмена финансовой информацией, который дает им право запрашивать данные о налоговом резидентстве в случаях, когда есть основания полагать, что ранее предоставленная информация больше не актуальна.

Согласно существующему законодательству, физические лица считаются налоговыми резидентами России, если они находятся в стране минимум 183 дня в течение 12 следующих подряд месяцев, вне зависимости от гражданства или наличия вида на жительство. ФНС планирует в 2025 году разработать автоматизированную систему для определения статуса налогового и валютного резидента, основываясь на данных о заграничных паспортах и пересечении границы.

Кроме того, президент России Владимир Путин утвердил новую Стратегию по противодействию экстремизму, подразумевающую создание государственной базы данных о гражданах, выехавших за пределы страны. В этот реестр будут входить сведения о россиянах, которые, по мнению правоохранительных органов, выехали для участия в экстремистских группах или прохождения обучения в недружественных странах. В рамках данной стратегии правоохранительные органы должны будут выявлять физические лица и организации, вовлеченные в экстремистскую деятельность, а также каналы их финансирования.

С момента начала войны в Украине и объявления мобилизации от 650 тысяч до 1,1 миллиона россиян покинули страну. Большинство из них обосновались в Армении, Казахстане и Грузии, а около 50 тысяч россиян переехали в США и подали заявки на убежище.