Финансовые пирамиды в России: число мошеннических схем вырастает на 90% в 2024 году

Увеличение доходов граждан России привлекает все больше мошенников. В прошлом году Центробанк выявил свыше 9 тысяч организаций (включая компании, проекты и индивидуальных предпринимателей) с признаками незаконной деятельности, что на 60% больше по сравнению с 2023 годом. Особенно заметно возросло количество финансовых пирамид — их было обнаружено более 5,5 тысяч, в то время как годом ранее их количество составляло лишь 2,9 тысячи (почти вдвое больше).

Данный рост частично обусловлен тем, что финансовые пирамиды и мошеннические брокеры все активнее действуют в онлайн-пространстве, что позволяет Центробанку оперативно их выявлять и блокировать, зачастую еще до того, как они станут заметными в поисковых системах. Однако такие проекты легко масштабируются, и мошенники быстро разрабатывают новые схемы.

При этом традиционные пирамиды также продолжают существовать, что признает регулятор. Они работают не только в интернете, но и офлайн — вновь стали популярны презентации, обзвон потенциальных клиентов и приглашения в офисы. Центробанк фиксирует рост так называемых “пирамидальных схем с псевдоинвестициями”, которые публично собирают средства на подозрительные проекты, обещая гарантированный доход. Наиболее распространенными остаются схемы с упоминанием криптовалют.

Кроме предложений об инвестировании в перспективные криптопроекты, мошенники применяют криптовалюту для привлечения капитала. В 2023 году почти половина пирамид принимала взносы в криптовалюте, а в прошлом году этот показатель возрос до 77%.

Криптовалюты также активизировали деятельность нелегальных форекс-дилеров, которые предлагают пополнение счетов через крипту. После временного снижения активности из-за проблем с трансграничными платежами у компаний с иностранной регистрацией, в 2024 году наблюдается резкий рост числа предложений от таких организаций, отмечает Центробанк. За год ЦБ обнаружил более 1,8 тысячи нелегальных форекс-дилеров по сравнению с 820 в 2023 году. Самой распространенной услугой стала торговля на криптобиржах и зарубежном форекс-рынке. Мошенники по-прежнему используют миф о наличии у них лицензии иностранного регулятора и обещают выгодные покупки ценных бумаг и торговлю с высоким плечом, сообщает ЦБ.

Однако, сколько именно денег россияне потеряли в результате действий пирамид, псевдоброкеров и других мошеннических структур, регулятор не уточняет. Запрос на получение этой информации остался без ответа.