Банковская система США на первом месте по отмыванию денег: объемы превышают криптоиндустрию в десятки раз

С 2020 по 2024 год банковская система США провела операции на сумму $312 миллиардов, связанных с китайскими структурами, занимающимися отмыванием денег. Исследование, проведенное FinCEN, установило, что большая часть этих средств обошлась без использования криптовалют, направляясь в традиционную финансовую систему.

В среднем через американские банки проходило более $62 миллиардов ежегодно. FinCEN проанализировала свыше 137 тысяч отчетов, представленных в соответствии с Законом о банковской тайне.

Согласно отчету, китайские сети по отмыванию денег имеют связи с мексиканскими наркокартелями, которые конвертируют доходы от наркотиков в доллары США, а китайские организации используют эти деньги, чтобы обойти валютный контроль в Китае.

«Эти сети начинают отмывание доходов для мексиканских наркокартелей и участвуют в других крупных схемах денежных переводов внутри США и за их пределами», — сообщила директор FinCEN Андреа Гаки.

К тому же данные группировки вовлечены в торговлю людьми, мошеннические схемы в области здравоохранения и недвижимости. В последнем случае объем подозрительных сделок составил $53,7 миллиарда.

Согласно оценкам ООН, в мире ежегодно отмывается более $2 трлн. Для сравнения, по информации Chainalysis, за последние пять лет общий объем незаконных операций с цифровыми активами составил приблизительно $189 миллиардов.

«Незаконные действия составляют лишь небольшую часть криптоэкосистемы. Мы оцениваем, что они не превышают 1% от общего объема», — прокомментировала Cointelegraph глава отдела политики TRM Labs Анджела Энг.

Она также добавила, что выводы FinCEN подтверждают существующую тенденцию: подпольные банковские сети действуют как неофициальная финансовая система для организованной преступности, находясь на пересечении TradFi.

Стоит отметить, что в августе аналитическая группа Global Ledger подняла вопрос о быстром выводе средств злоумышленниками после взломов как главную угрозу для криптоиндустрии.